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くらしとお金のテーマを、できるだけやさしい言葉と数字で解説します。商品を売るための記事は書きません。
新NISAで選ぶなら、オルカンとS&P500のどっち？違いを数字で比べる
新NISAで迷いやすい全世界株とS&P500。米国比率を一次情報で確認し、「どちらが上がるか」ではなく、特定地域への集中をどこまで許容するかで選ぶ方法を解説します。
#NISA #投資
老後2000万円問題は本当？年金と生活費から必要額を逆算する
老後2000万円は全員共通の正解ではありません。2019年の由来、2025年の65歳以上の夫婦のみの無職世帯の平均収支、2026年度の年金額を確認し、自分の必要額を逆算します。
#老後資金 #投資
医療保険・がん保険は必要？高額療養費制度から考える
医療保険・がん保険を考える前に、公的制度で何が守られ、何が残るかを確認。高額療養費制度の現行上限と2026年8月以降の見直し予定を踏まえて解説します。
#保険 #家計
新NISAで暴落が怖い人へ：積立額を下落耐性から決める
新NISAの積立額は、期待リターンだけで決めない。20%・40%・60%下落のストレステストを使い、生活防衛資金と投資額を分けて考える方法を解説します。
#投資 #NISA
教育費はいくらかかる？学資保険の前に、必要な時期ごとに考える
幼稚園から高校までの学習費と、私立大学の初年度納付金を文部科学省の一次資料で確認。平均をそのまま目標額にせず、必要な時期ごとに預金と投資の配分や積立額を考えます。
#教育費 #保険
高配当株・毎月分配型投信は老後向き？配当と取り崩しを分けて考える
老後の生活費を配当や分配金だけで賄う必要はありません。投資信託の分配金と基準価額、元本払戻金、計画的な取り崩しを整理します。
#投資 #老後資金
人的資本とは？若い人ほど投資リスクを取れる、だけではない理由
人的資本とは、将来得られる労働所得を現在価値で考える概念です。年齢だけで投資額を決めず、収入の安定性、予定支出、生活防衛資金を含めて整理します。
#投資 #ライフプラン
アクティブファンドはインデックスに勝てる？手数料と成績をデータで考える
アクティブファンドには市場平均を上回る商品もあります。しかし、事前に選べるかは別の問題です。コストの算術とSPIVA日本スコアカードを使って考えます。
#投資 #インデックス投資
高成長の国・企業へ投資すれば儲かる？株式リターンとリスクプレミアム
高成長の国や企業へ投資すれば、高いリターンを得られるとは限りません。株価に織り込まれた期待、リスクプレミアム、予想外の変化を分けて説明します。
#投資 #インデックス投資
ドルコスト平均法は有利？一括投資と積立投資の違いを整理する
ドルコスト平均法なら一括投資より有利、とは限りません。毎月の積立と、すでに手元にある資金の分割投資を分け、期待リターンと心理的な続けやすさの両面から考えます。
#投資 #NISA