「投資」の記事
インデックス投資の考え方、リスクとの付き合い方、続け方まで。数字で納得して投資と向き合うための記事です。
新NISAで選ぶなら、オルカンとS&P500のどっち？違いを数字で比べる
新NISAで迷いやすい全世界株とS&P500。米国比率を一次情報で確認し、「どちらが上がるか」ではなく、特定地域への集中をどこまで許容するかで選ぶ方法を解説します。
老後2000万円問題は本当？年金と生活費から必要額を逆算する
老後2000万円は全員共通の正解ではありません。2019年の由来、2025年の65歳以上の夫婦のみの無職世帯の平均収支、2026年度の年金額を確認し、自分の必要額を逆算します。
新NISAで暴落が怖い人へ：積立額を下落耐性から決める
新NISAの積立額は、期待リターンだけで決めない。20%・40%・60%下落のストレステストを使い、生活防衛資金と投資額を分けて考える方法を解説します。
高配当株・毎月分配型投信は老後向き？配当と取り崩しを分けて考える
老後の生活費を配当や分配金だけで賄う必要はありません。投資信託の分配金と基準価額、元本払戻金、計画的な取り崩しを整理します。
人的資本とは？若い人ほど投資リスクを取れる、だけではない理由
人的資本とは、将来得られる労働所得を現在価値で考える概念です。年齢だけで投資額を決めず、収入の安定性、予定支出、生活防衛資金を含めて整理します。
アクティブファンドはインデックスに勝てる？手数料と成績をデータで考える
アクティブファンドには市場平均を上回る商品もあります。しかし、事前に選べるかは別の問題です。コストの算術とSPIVA日本スコアカードを使って考えます。
高成長の国・企業へ投資すれば儲かる？株式リターンとリスクプレミアム
高成長の国や企業へ投資すれば、高いリターンを得られるとは限りません。株価に織り込まれた期待、リスクプレミアム、予想外の変化を分けて説明します。
ドルコスト平均法は有利？一括投資と積立投資の違いを整理する
ドルコスト平均法なら一括投資より有利、とは限りません。毎月の積立と、すでに手元にある資金の分割投資を分け、期待リターンと心理的な続けやすさの両面から考えます。